Du kan til enhver tid evaluere og estimere investeringer eller livrenter ved hjælp af kapitaltilbagebetalingen for en bestemt betalingsperiode. På denne måde bestemmer du den del af et pengestrøm, der ikke hæves eller modtages for renter
Kapitalindfrielsen forstås at være den del af en rate, der ikke bruges til renterne, men til tilbagebetalingen. Brug tabelfunktionen KAPZ til at bestemme tilbagebetalingen af kapitalen. KAPZ har følgende struktur:
KAPZ (interesse; Zr; Zzr; BW; Zw; F)
Du sender op til seks argumenter til KAPZ: interesse sætter renten. Med Zr passere den periode, som du vil beregne beløbet for kapitalindbetalingen for. Zzr definerer antallet af betalingsperioder. BW angiver værdien af investeringen.
Mellem er et valgfrit argument, som du ikke behøver at angive. Med Mellem angive investeringens fremtidige værdi ved afslutningen af betalingsperioderne. hvis du Mellem angiv ikke, beregner formlen med en nulværdi. Også argumentet F. er valgfri og definerer, hvornår betalingerne skal betales inden for perioderne. Vilje F. Bestået som nul eller udeladt, skal betalinger betales i slutningen af hver periode. Hvis du passerer værdien 1, skal betalingerne betales i begyndelsen af hver periode.
I den viste projektmappe returnerer følgende formel i celle E4 værdien € 61,21:
= KAPZ (A4 / 12; B4; C4; D4)
Du delte den årlige rente fra celle A4 med tolv, da varigheden i celle C4 er i måneder.
Sådan håndteres betalingsperioder
Når du bruger KAPZ -funktionen og andre Excel -finansielle funktioner, er det vigtigt, at du arbejder med ensartede tidsperioder. Sørg for, at de individuelle værdier for argumenterne også matches med tidsperioderne.
Så hvis du for eksempel vil arbejde med månedlige betalinger, skal renten også være en månedlig rente. Hvis du derimod bogfører udgange eller tilstrømninger til en investering eller et system kvartalsvis, bør du også konvertere eller ekstrapolere betalinger og renter til kvartalsvise værdier.
Det samlede antal betalingsperioder skal også matche oplysningerne om renter og beløb. En månedlig beregning og en månedlig rente resulterer i et samlet antal perioder på tolv om året. Hvis du derimod fakturerer kvartalsvis, modtager du fire perioder om året i betalingsperioden.
